Vue d’ensemble du processus
Détection automatisée
Le signalement initial est déclenché automatiquement dès détection d’une anomalie par le système de surveillance. Les paramètres sont adaptés à chaque entreprise.
Validation humaine croisée
Deux consultants examinent chaque alerte indépendamment. La décision finale s’appuie sur l’analyse croisée pour limiter les erreurs de jugement.
Archivage sécurisé
L’ensemble des signalements, réponses et actions est archivé. Les responsables y accèdent pour tout contrôle ou audit.
Assistance dédiée
Le support reste mobilisable pour analyser des cas complexes ou en cas de litige avec un tiers.
Maîtriser chaque étape
Surveillance continue
Le système surveille en continu et génère une alerte sur toute activité inhabituelle. Les règles sont révisées tous les trimestres selon l’évolution des menaces.
Validation croisée
Une double validation humaine garantit la fiabilité du traitement des alertes. Cette étape réduit le nombre d’incidents non justifiés.
Archivage réglementaire
Un archivage sécurisé conserve toutes les preuves d’intervention, pour faciliter les contrôles externes ou internes.
L’accompagnement est personnalisé à chaque étape, du paramétrage à la revue d’audit. Nous adaptons le suivi selon votre structure et votre niveau de risque.
Un modèle hybride éprouvé
La première détection se fait par algorithme. Dès qu’un mouvement sort du schéma habituel, une alerte est générée et transmise à deux consultants. L’examen croisé limite les faux positifs et accélère l’intervention.
Chaque signalement validé est archivé, permettant un suivi complet en cas d’audit ou de demande réglementaire. Cette méthode, fondée sur des retours du secteur bancaire canadien, évolue avec les nouveaux risques identifiés.
Étapes clés en images
Étapes clés du processus antifraude
Le système combine détection automatisée, intervention humaine et archivage sécurisé pour couvrir l’ensemble du cycle de prévention des fraudes sur comptes professionnels.
Automatisation intelligente de la surveillance
Le système automatise la surveillance : les transactions suspectes sont signalées à l’instant où elles se produisent. Les seuils de détection évoluent selon le volume et la nature des opérations, pour minimiser les interruptions.
Détection en temps réel
Ajustement automatique des seuils
Archivage et conformité réglementaire
Tous les signalements, analyses et décisions sont archivés dans un espace protégé. Ce dispositif assure la conformité lors d’audits et permet de justifier chaque choix auprès des autorités.
Archivage sécurisé
Traçabilité complète
Architecture du système antifraude hybride
Chaque étape du dispositif vise à limiter la charge de travail tout en renforçant la vigilance face aux nouvelles méthodes de fraude. La documentation complète facilite la gestion en audit.
Détection automatisée évolutive
L’automatisation détecte les anomalies dès leur apparition, limitant les risques d’intervention tardive. Chaque seuil de détection est défini selon le profil de l’entreprise et ajusté au fil des retours terrain.
Double validation humaine
Archivage sécurisé et traçabilité
Assistance dédiée sur demande
Étapes visuelles de la surveillance antifraude
Surveillance multi-flux temps réel
Surveillance des flux en temps réel par un consultant. Toute anomalie génère une alerte et déclenche une validation croisée. Ce mode de fonctionnement a permis d’identifier de nouveaux types de fraudes au sein de groupes canadiens.
Revue hebdomadaire incidents
Archivage sécurisé pour conformité
Archivage des interventions dans un espace sécurisé réservé à la direction. L’accès restreint garantit la confidentialité et facilite les contrôles réglementaires.
